Services

Ma vision du conseil patrimonial

J’accompagne mes clients dans la structuration, l’optimisation et la pérennisation de leur patrimoine, en adoptant une approche globale, personnalisée et indépendante.

Chaque situation étant unique, je prends le temps d’analyser votre environnement personnel, familial et professionnel afin de vous proposer des solutions cohérentes avec vos objectifs de vie.

Le réseau INOVEA

Afin de garantir un haut niveau d’expertise et d’accompagnement, je m’appuie sur le réseau INOVEA, un groupement reconnu de professionnels du conseil patrimonial. Tout comme moi, le réseau cherche à démocratiser la gestion de patrimoine, car cela ne devrait pas être un luxe !

Ce réseau me permet de bénéficier :

d’un cadre structuré et sécurisé,
d’une veille permanente sur les solutions patrimoniales,
d’un accès à des partenaires sélectionnés pour leur sérieux et leur qualité.

En savoir plus sur le réseau Inovéa

Le programme Filianse

Dans le cadre de mon activité, je suis accompagné par le programme Filianse, une plateforme interactive qui permet au client de mieux se projeter sur son avenir.

Cet accompagnement me permet de bénéficier d’outils, de méthodes et de solutions de qualité, tout en conservant une approche pédagogique, personnalisée et indépendante pour chaque client.

Une solution pensée pour comprendre, mettre en place et développer vos objectifs.

En savoir plus sur le programme Filianse

Une approche adaptée à vos objectifs

Préparer sa retraite

77% des français se disent inquiets face au système des retraites (INSEE).

Et cette incertitude est fondée : en 1980 le rapport entre cotisants et retraités était de 2,68 (INSEE), en 2023 nous étions à 1,79 et on projette ce chiffre à 1,4 en 2070 (UNSA Retraités).

Dans ce contexte, préparer sa retraite devient un enjeu majeur pour maintenir son niveau de vie, compléter les pensions futures et sécuriser son indépendance financière.

Anticiper, c’est se donner les moyens de choisir sa retraite, plutôt que de la subir.

Je prépare ma retraite

Optimiser sa fiscalité

78% des français pensent que leurs impôts sont trop elevés (Vie publique)

Entre l’impôt sur le revenu, les prélèvements sociaux, la fiscalité sur l’épargne ou encore la transmission, la pression fiscale peut fortement impacter le patrimoine.

Pourtant, il existe de nombreux leviers légaux pour réduire son imposition : choix des enveloppes d’épargne, optimisation des placements, anticipation de la transmission…

Une stratégie patrimoniale adaptée permet de payer l’impôt juste, ni plus, ni moins.

J'optimise ma fiscalité

Financer des études

Frais de scolarité, logement, transports, mobilité internationale… financer les études d’un enfant représente aujourd’hui un effort financier important, souvent concentré sur quelques années.

Selon une étude de la FAGE, une année d'études supérieures coûte en moyenne 16 212€ par an...alors imaginez si votre enfant poursuit jusque Bac+5, cela peut revenir jusqu'à plus de 80 000€

Anticiper permet de lisser l’effort dans le temps, de profiter des rendements de l’épargne et d’éviter de recourir à des solutions d’urgence coûteuses.

Épargner tôt, c’est offrir plus de choix et de sérénité pour l’avenir.

J'anticipe le financement

Avoir un complément de revenus

Un complément de revenus peut répondre à de nombreux objectifs : maintenir son niveau de vie, préparer une transition professionnelle, financer des projets ou sécuriser sa retraite.

L’épargne et l’investissement peuvent permettre de générer des revenus complémentaires réguliers, tout en s’adaptant au profil, aux objectifs et à l’horizon de chacun.

L’enjeu : faire travailler son argent plutôt que de le laisser s’éroder.

J'agis sur mon niveau de vie

Les solutions proposées

Placement Financier

Grâce au réseau Inovea je dispose de solutions de placement financier professionnelles.

Immobilier

Que vous ayez des projets d'immobiliers locatifs ou bien d'immobiliers indirects (SCPI), je peux proposer un large choix de partenaires.

Assurance

Les solutions regroupent l'assurance vie, le Plan Epargne Retraite et les contrats de capitalisation.

Prêt à optimiser vos placements ?

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